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山大地纬(688579)：“AI+区块链”持续发展公司业绩稳步高增

2023-07-31 14:31:39 来源：东北证券股份有限公司

(资料图)

事件：公司近期发布2023 年中报，公司2023 年上半年营业收入2.02 亿元（YoY+100.96%），归母净利润0.20 亿元（YoY+258.10%），业绩基本符合预期。

业绩稳步发展，在手订单充裕。分季度来看，公司2023Q2 营业收入9984.04 万元（YoY+56.91%，QoQ-2.08%），归母净利润605.16 万元（YoY+234.50%， QoQ-57.23%）。公司二季度订单正常交付，环比业绩有所下降的原因主要是因为去年Q4 有一部分订单由于疫情原因延期至Q1 交付，因此导致Q1 基数较大。目前公司在手订单充足，本期签订合同金额较上年同期增长17.23%，合同毛利亦不断提升，未来公司业绩表现仍将持续向好。

数据要素持续发展，打开公司新业务市场空间。在数字经济、数据要素交易市场快速发展的趋势下，公司依托完全自主可控的“大纬链”技术体系，定位为数据要素交付服务商，并精选普惠金融、普惠保险等开展数据交付服务，商业模式日益清晰。截止至公司2023 年上半年数字保险箱累计开户数达到7,972,050 户，数据资产存放量15,265,115 件，累计实现交易量70,119,141 次，呈现快速增长态势，有望成为公司开展面向C 端数据服务的统一入口。

交付平台建设层面：构建了全国规模最大的城市链网—山东省城市“链网”，服务山东省链及济南、济宁等省内10 地市，各城市链累计接入34 类政府部门数据资源，梳理整合形成数据资产类型768 种，链上流通数据资产总数超过893 万个，区块链交易总量超过2,146 万次。

数据交付层面：已有30 家驻济商业银行对接“泉城链”获取政府权威数据，246 类、超279 万公共数据在92 款信贷产品中实现链上授权应用，累计查询71.5 万人次，发放贷款33.6 万笔，实现授信410.2 亿元，其中个人信用贷款326.9 亿元、小微企业（含个体工商户）贷款30.4亿元，涉及企业13,784 户，业务发展稳步上升。

盈利预测与投资建议：预测公司2023-2025 年营业收入为6.14、7.83、10.37 亿元，归母净利润为1.42、1.90、2.81 亿元，EPS 为0.365、0.47、0.70 元/股，维持给予“买入”评级。

风险提示：业务拓展不及预期，数据要素政策推动不及预期

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